8月15日，五礦信托聯合清華大學五道口金融學院資產管理研究中心正式發布《高凈值人群投資行為報告》。
發布會以“理性決策 科學配置”為主題，引導投資人關注科學資產配置對穿越周期和市場波動的意義，克服非理性行為偏差對財富效應的弱化，并呼吁財富機構識別不同類型投資人的差異化特征，從而為其制定科學精準的服務方案，實現超越市場的收益。
據了解，此次五礦信托聯合清華大學五道口金融學院，從數據分析到報告修訂完成歷時9個月，累計調研8808個樣本，展示了行業轉型期間高凈值人群投資趨勢和變化規律。
五礦信托黨委副書記、總經理王卓表示，探討投資行為對財富管理的影響，既有學術研究價值，又具實踐指導意義，啟發行業耕耘者進行深度思考，也為客戶提供了科學投資的視角，共同推動行業健康、可持續的高質量發展。隨著國家金融改革步伐的堅定邁進，堅守合規底線、穩健經營的企業，一定會迎來更好的發展機遇。金融機構也只有充分的提供優質金融服務，充分利他，才能達成自我價值的實現”
五礦信托財富管理中心總經理何飛分享了發起此項課題的初心。他表示，“客戶在投資鏈條中，會經歷諸多信息不對稱。了解投資的底層邏輯，能引導我們打開信息與認知盲盒，提高投資勝率。而幫助投資者提高認知，實現超越周期的收益，這是我們提供服務的起點，也是服務的終點?！?。
隨著市場經濟環境的變化，以及《資管新規》的實施，市場非標轉標業務占比顯著提升，投資者財富管理需求也發生了重大變化，同時帶來了財富管理行業的深度調整與轉型。
在此背景下，報告針對趨勢性交易、過度交易、投資分散不足、處置效應以及對波動的反應5種典型行為進行剖析，驗證了投資者應理性決策和科學配置，而對理性決策的理解有時會違反常識，需要加以鑒別和認知。
此外，從高凈值投資者行為趨勢中不難發現，當前驅動投資者交易的因素更加多元。企業財富的不斷增長、養老金的資金缺口、對單一資產的過度依賴、財富代際轉移等場景下，投資者對金融服務的功能性要求也在提高。
對財富管理機構而言，對高凈值投資者行為理解越深刻，其提供的產品和服務也將更精準，更定制化，可以更好地滿足不同類型投資者的多場景需求。這也預示著財富管理服務需要科學的資產配置體系來支撐，以客戶需求為驅動的財富機構將成為市場主流。
